제가 직접 검색을 통해 확인해본 바로는 국내상장 해외 ETF에 대한 세금 문제는 배당소득세와 양도소득세로 나눌 수 있습니다. 이 글에서는 각 상장 유형별로 구체적인 세금 내용을 정리해서 알려드릴게요.
- 1. 국내상장 국내 ETF의 세금
- 1.1 국내주식 ETF 배당소득세
- 1.2 국내주식 ETF 양도소득세
- 2. 해외 ETF(미국 ETF)의 세금
- 2.1 해외 ETF(미국 ETF) 배당소득세
- 2.2 해외 ETF(미국 ETF) 양도소득세
- 3. 국내상장 해외주식 ETF 세금
- 3.1 국내상장 해외ETF 배당소득세
- 3.2 국내상장 해외 ETF 양도소득세
- 4. 국내상장 ETF vs 해외상장 ETF
- 5. ETF 투자 절세방법
- 자주 묻는 질문 (FAQ)
- 국내주식 ETF는 세금이 어떻게 되나요?
- 해외 ETF의 배당소득세는 어떻게 되나요?
- 내년부터 세금이 인상될 가능성이 있나요?
- 개인연금으로 ETF를 투자하는 것이 유리할까요?
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1. 국내상장 국내 ETF의 세금
국내 상장된 ETF에 대해 알아보면, 우리는 아래와 같은 내용을 이해할 수 있습니다.
1.1 국내주식 ETF 배당소득세
- 연간 2천만 원 이내: 15.4% 분리과세 적용
- 연간 2천만 원 초과: 종합과세 처리
이렇게 배당소득세가 분리과세와 종합과세로 나뉘는 점은 정말 중요해요. 왜냐하면 높은 배당을 받게 된다면 종합소득세가 더 클 수 있거든요.
1.2 국내주식 ETF 양도소득세
- 비과세
현재까지 국내주식 ETF에서 양도소득세는 부과되지 않아요. 최근에는 금융투자소득세 관련 논의가 진행 중인데, 이러한 내용을 잘 체크해 두면 좋답니다. 만약 금투세가 도입된다면 세금 부담이 만만치 않을 수 있다는 점, 잊지 마세요.
2. 해외 ETF(미국 ETF)의 세금
해외 ETF는 해외에서 직접 거래하는 ETF를 뜻해요. 미국 상장 ETF가 대표적입니다.
2.1 해외 ETF(미국 ETF) 배당소득세
- 연간 250만 원 이내: 비과세
- 연간 250만 원 초과: 22%
해외에서 배당을 받는 경우에도 자국 세금을 고려해야 하므로, 이 점에서 미리 어떻게 처리해야 할지 고민이 필요해요.
2.2 해외 ETF(미국 ETF) 양도소득세
- 연간 250만 원 이내: 비과세
- 연간 250만 원 초과: 22%
양도소득세도 마찬가지로 비과세이긴 하나, 일정 금액을 넘기게 되면 무시할 수 없는 세금이 발생해요.
3. 국내상장 해외주식 ETF 세금
국내 상장된 해외주식 ETF는 쿠폰형 및 주식형으로 나뉘어 있어요. 예를 들어 TIGER NASDAQ100은 대표적인 상품이죠.
3.1 국내상장 해외ETF 배당소득세
- 연간 2천만 원 이내: 15.4% 분리과세
- 연간 2천만 원 초과: 종합과세 처리
3.2 국내상장 해외 ETF 양도소득세
- 연간 2천만 원 이내: 비과세
- 연간 2천만 원 초과: 22%
국내 상장 해외주식 ETF에서도 세금 측면에서 유의해야 할 점이 많답니다.
4. 국내상장 ETF vs 해외상장 ETF
국내와 해외 상장 ETF를 비교해보면, 아래 표와 같은 차이점이 있어요.
| 구분 | 국내상장 ETF | 해외상장 ETF |
|---|---|---|
| 증권거래세 | 국내주식형 ETF | 해외주식형 ETF |
| 분배금(배당금) | 2천 이하: 15.4% 분리과세 2천 초과: 종합과세 |
250만원 이하: 비과세 250만원 초과: 22% |
| 양도소득세 | 없음 | 22% (과세 기준 초과 시) |
이 표를 통해 여러분이 어떤 종류의 ETF를 선택해야 하는지 조금 더 명확해질 거에요.
5. ETF 투자 절세방법
여기서 제가 경험해본 바에 따르면 ETF 투자 시 배당세 및 양도소득세를 줄이기 위해 개인연금으로 투자하는 것이 효율적입니다. 개인연금펀드로 ETF를 투자하게 되면 세금 혜택을 누릴 수 있거든요. 55세 이후부터 세금을 납부해야 하므로 장기 투자하는 데 큰 이점을 가지고 있어요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
국내주식 ETF는 세금이 어떻게 되나요?
국내주식 ETF는 배당소득세가 15.4%, 양도소득세는 비과세입니다.
해외 ETF의 배당소득세는 어떻게 되나요?
해외 ETF는 연간 250만원 이내에서는 비과세지만, 초과 시에는 22%가 부과됩니다.
내년부터 세금이 인상될 가능성이 있나요?
금융투자소득세에 대한 논의가 진행 중이니 별도의 확인이 필요합니다.
개인연금으로 ETF를 투자하는 것이 유리할까요?
네, 개인연금으로 투자하면 장기적으로 세금 측면에서 매우 유리합니다.
저는 국내상장해외 ETF에 대한 세금 문제를 정리하면서 다양한 정보를 알게 되었고, 어떻게 하는 것이 효율적인지 느꼈어요. 따라서, 본인의 투자 성향에 맞추어 세무 계획을 세우면 좋을 것 같답니다.
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